1、让现有资产增值。资产增值是每个理财者共同的目标，理财就是将资产合理分配，并努力使财富不断累积的过程。 2、保证将来老有所养。随着老龄化社会的到来，及早制订适宜的理财计划，保证自己晚年生活独立，富足，是现代人所面临的共同问题，养老计划中要考虑退休的年龄，预计退休后每年的生活费用，预计通货膨胀率，预计退休后每年的投资回报率等问题。
3、提供赡养父母及抚养子女的教育基金。老有所养，幼有所依是中国自古以来的传统，现代社会这两方面的成本很高，对我们每个人来说都是不小的挑战，父母的年龄，父母退休的时间，子女目前的年龄，预计上大学的年龄，有无留学计划，去哪个国家读书，大概需要多少钱，这些都是投资的目标。
4、抵御意外事故。正确的理财计划能帮助我们在风险到来的时候，将损失最大可能降至最低，比如意外伤害，所谓意外伤害是指非本意的，外来的，不可预料的原因造成的身体遭到严重的创伤的事件。 5、提高生活质量。经济状况是逐渐改善，是提高生活质量和增加生活乐趣的基本保证，我们投资理财的目标就是使我们的财务状况处于最佳状态，满足各层次的需求，从而拥有一个幸福的人生，这也是我们理财的最终目标。
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