如何对客户风险承受能力从低至高进行分?
如何对客户风险承受能力从低至高进行分类
根据证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》以及《证券投资基金销售适用性指导意见》要求,我公司从客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、投资目的、投资期限、年龄等情况出发,设计了《国泰君安证券投资者风险承受力评估问卷》。通过该问卷测评获得的客户风险承受能力,适用于我司客户在主板、创业板、基金及集合理财产品销售等业务中对于风险的认定。
我公司对客户风险承受能力评估的方法包括:现场测评、网上测评或通过对已有的客户信息进行系统分析等三种,且每两年进行一次后续评估。新开户客户必须本人到柜台亲自书面完成测评问卷,并现场获知测评分类结果;客户购买基金或集合理财产品时,需要完成网上风险测评,已完成测评的,购买产品的风险级别需要与风险测评的分类结果要相匹配;此外,系统还将对客户交易信息进行风险分析评估,作为后续服务的重要参考。
司根据客户填写调查问卷的测评得分,将投客户风险承受能力分为三类:得分≤42为保守型、42<得分≤84为稳健型、得分>84为积极型。 提交。
答:现在许多网站都有风险承受能力测试题来了解自己的风险承受能力,可以从以往的投资经验来大致判断。 不过,个人觉得其实选择以年龄作为主要的要素来划分风险承受度是大家公...详情>>
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答:1、 个人提升欲望。我认为这是参加培训积极性最重要的内因,如果员工有不断提高、向上、奋斗等一定要有所成就的欲望,他一定会感觉到自己还有需要提升的方面,不管...详情>>
答:一厢情愿地赶鸭上架扶驴上桥,不是教子成才应有的科学态度详情>>
答:不论哪种气质类型都有积极的一面和消极的一面,教育的目的就是发扬积极的方面,克服消极的方面详情>>