我想请教一下：前期我投资了2000元的天同180指数基金，按照当时的净值，算了一下有2450股。那天同180的管理费用是1%，托管费是0.2%，按照每天记提的话，我赎回时是本金加所赚的部分，还是本金扣除管理费用和托管费在加所赚的部分呢？我不太明白。
你申购时要扣申购费，赎回时是按赎回时的净值乘以份额再扣除赎回费，这就是你得到的资金。 管理费和托管费是基金公司每天计提的，其公布的净值是计提管理费和托管费后再公布的。 也就是说，你赎回得到的是本金减申购费再减赎回费再加上收益（收益中已扣除管理费和托管费，收益有可能为负值）。
