一、出生日期(精确到年月日)、性别、所在城市
出生日期和性别，可以从侧面反映出很多问题，最重要的就是知道投保人，被保险人的周岁，因为保险产品的费率是通过周岁来计算的，如果要知道精确的费率，就需要具体的出生日期以及性别。另外也可以了解到咨询人此次投保的家庭成员构成，所处人生的什么阶段，不同的时间段所需要以及注重的保障内容也是不同的。
比如25岁左右注重的意外险，29-37岁左右注重的是意外，定寿，医疗等保障险。所以想要咨询的朋友们务必提供的信息要精确到年月日。
所在城市可以帮助“专家”们了解你所在城市的社保情况，相对应补充商业保险，社保是饭，商业保险是菜。另外也可以提醒你那些保险可以异地购买，哪些保险最好在当地购买，以及未来保单迁移等方面的信息。
二、收入(夫妻请分别说明)、月支出情况债务情况(房贷等剩余时间以及额度，贷款人)已购买保险(尽量分别列明个人购买/公司团体险的保险，包括保险公司/产品名称/保额)
这部分是最关键的，直接影响到家庭风险总保额的测算
我们都知道，所有家庭最主要预防的风险就是死亡(意外及疾病)，一旦发生这方面的风险，会直接导致收入中断，影响到家庭的生活质量甚至无法维持正常开支，对于家庭的打击是非常严重的。
所以我们都会通过意外险和定期寿险去规避这方面的风险，而这块的保障我们统称为收入保障。那收入保障需要补充多少?这部分的保额如何计算?这就需要上面所提到的信息了。
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