第一招：不要认为在银行购买的产品就是银行的理财产品
邮政银行人寿保险的经营者是保险公司，只是借用了银行和邮政的营业网点而已。购买邮政银行人寿保险后真正为投保人提供各项服务的是保险公司。
第二招：确认银邮网点及销售人员的代理资格
根据规定，销售保险的各代理网点，其一级分行应当取得保险兼业代理资格，并持有中国保监会颁发的《保险兼业代理许可证》；2006年10月31日以后，销售投资连结类产品、万能产品，以及监管机构指定的其他类产品的银邮代理销售人员，必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。
第三招：不要盲目依赖宣传资料和销售人员的介绍
当确认要购买邮政银行人寿保险时，应向销售人员索取保险条款并要认真阅读，根据实际情况，选择真正适合自己的产品。当销售人员或宣传资料的介绍与保险条款的内容有差异时，以保险条款为准。
第四招：理性认识投资性产品预期收益
第五招：投资型险种宜作为长期性投资
第六招：注意银行代理保险的实质是保险
第七招：充分利用犹豫期。
