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银行卡长期不用突然大额交易

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银行卡长期不用突然大额交易


        

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  • 2023-08-12 19:00:00

    不经常转账突然收大额不会被冻结,但账户有可能受到监管。

    大额支付、可疑支付和交易次数频繁都会被监管,这时银行卡可能会被冻结,若被冻结需要解冻才能使用。

    另外这几种账户操作,也会被重点监控:短期内的大额投资金突然分批转入,集中转出或是集中转入分批转出资金往来的金额、频率,与企业经营的规模,出现明显不符资金的往来流向,明显不符合企业经营业务范围在短期内相同的收付款人之间,大额资金交易频率过高。

    银行卡长期不用突然大额交易

    1、从来不用的账户,突然之间,进行存款转账,而且金额数量比较大。

    如果说你自己有一个新的银行卡,或者是一个从来不用的银行卡,突然之间用起来,但是每天转账交易的金额单笔或者是累计交易金额在5万元以上(含5万元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

    那么银行就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理法》:将你评为银行高风险客户,并且对你的资金来源开始逐一排查,如果发现这其中有可疑交易记录,那么银行就会将你这笔资金在查清楚之前一直都处于冻结状态。

    淡***

    2023-08-12 19:00:00

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