服务好已有客户，让客户给你转介绍，不停的靠转介绍生存下去。给客户做财务顾问，会涉及到理财规划，我的理财规划，只是涉及到规划和分析。流程一般是这样的。 1、分析客户的资产和财务状况，填写资产负债表和现金流表等等。 2、协助客户列出家庭的生活目标，比如：生孩子，买车，子女教育，出国旅游，退休，医疗保健等等，目标越细越好 3、目标分类，哪些目标是客户无论如何必须实现的，如果不能实现人生会遗憾，这些目标就是客户的责任目标，剩下的就是欲望目标 3、优先保证客户的责任目标吧！好的，来确定这些目标实现的时间点。
4、根据现在所需金额，通货膨胀率等对责任目标测算，确定每个目标需要花费多少钱？ 5、确定现在在每个目标上客户可以分配的资金有多少？ 6、计算出每个目标需要达到的投资回报率。一般来说回报率要求越好风险越大，越不容易实现目标。如果风险太高，是不是推迟实现目标时间？或者增加初期投入？最终能够确定出每个目标要实现的回报率。
7、根据回报率选择合适的金融工具或者金融工具组合。 8、目标实现过程的检查，投资组合的调整。 9、如果还有剩余现金流就如上步骤规划欲望目标。 基本上一个流程下来，客户就会给我转介绍了。
寻找客户的前前提是您能保证客户的安全，利用安全作为突破点才行因为现在大家最担心的就是安全问题，如果您有和光和种子一样的资金存管协议，可以和用户去说毕竟是和银行合作权威一些
可以多参加一些集体的大型活动，如跟朋友聊天啊或是多到一些公众场合参与他们的活动，从而多交朋友，这样就能更好的寻找到你的理财客户了。
客户不分高低贵贱，首先金融理财就是个积累经验的工作，理财规划师其实和律师、会计师是一样的，越老越吃香。所以寻找客户首先一点是不要急，沉住气！让人觉得你踏实稳健确有学识见识，才能留住客户！找客户方法很多，现在通常都是通过熟人推荐（保险推销或传销方式）、电话销售（陌生拜访）、活动销售（单位组织的现场线下销售）、线上销售（网络销售）等等……没有最适合你的，只有你愿意尝试的，我觉得无论什么方式方法都应该尝试，每个人都对理财有需求，但看你是否能解决客户的问题，每个人的情况也是不尽相同的！只有你确实真心真意的帮他解决问题，他才会成为你的客户！
答：民生银行的理财产品是不定期推出的。以前有客服经理打电话，现在改为短信通知。详情>>
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问：现在社会上投资理财公司如雨后春笋般出现，靠它们理财可靠吗？国家现在政策支持吗？它...
答：亲，请高手回答吧详情>>
答：各项政策起到了较为明显的需求拉动作用，GNP增长率在1998年至2000年这3年间分别达到7.8%、7.1%和8.0%详情>>
问：随着资本市场的形成和理财时代的到来，投资产品将有什么变化？
答：随着资本市场的形成和理财时代的到来，投资产品将更为丰富，客户数量将迅速增加，客户结构、客户需求将日趋复杂、多样，行业的营销方式也必然要加以改进，服务手段必须更加...详情>>
