第一，对市场整体状况进行合理预期。实时关注财经信息，多了解经济知识，把握经济发展的整体趋势。要防止部分不正规的投资机构的误导，以免造成风险和损失。 第二，合理配置资金，分散风险。因为定投寿险产品众多，所以可以选择不同的市场进行配比投资，不将资产全部“放进同一个篮子”。 第三，推荐定投寿险，风险少，收益高，并且坚持。未来经济向好，因此可以对人寿保险等产品进行定投。第四，进行个人风险评估和风险把控。金融机构的理财经理在给客户做理财规划的时候，第一步就是衡量客户风险等级，以便给客户推荐合适的产品。 不同的客户喜好不同，有的客户喜欢投资高风险产品，例如投资股票，否则就像没有投资一样;有的客户强调要保本，虽然也希望获取更高收益，但是无法接受赔本。因此，一个好的选择就是选择风险较少，收益稳定的定投寿险。
