正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
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正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
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正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
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正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
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正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
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正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
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正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
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收益率。
投资建议 该类产品适合那些了解利率走势，并且愿意通过承担更大的风险以期获取更高收益的投资者。在选择该类产品时，除了比较最高、最低收益率，还应特别关注参考利率区间的宽窄和设置方式，如区间越窄风险越大，递增型区间（如区间上限每3个月增加0.25％，年末达到4％）不如一次到位型区间（当年的区间直接就是0～4％）有利等。由于利率上升得越快，该类产品的风险越大，因此投资者应在充分了解利率走势后再做投资判断。
正（负）向挂钩产品的实际收益情况与存续期内每一天的利率正（负）相关，即挂钩利率越高（低），该产品收益率越高（低）。以某款负向挂钩型产品为例，期限5年，第一年固定收益率6％，第二年至第五年投资者的实际收益率＝8％－2×美元6个月LIBOR，银行每半年拥有一次提前终止权，当累计收益率达到10％时产品自动终止。
假设第二年末的时候美元6个月LIBOR为3％，则该年的实际收益率为8％－2×3％＝2％，与第一年的6％相加，累计收益8％<10％，产品不终止；第三年末假设美元6个月LIBOR为3。5%，该年实际收益率＝8％－2×3。5％＝1％，与前两年的累计收益8％相加，累计收益9％<10%，产品仍不终止，以此类推。
因此案例中的产品最坏的情况是投资者在五年内平均每年只能拿到2％的收益。 投资建议 该类产品相对区间累积型产品更复杂一点，投资者应充分了解利率走势，在预计利率长期走低的情况下投资负向挂钩产品，预计利率走高的情况下投资正向挂钩产品。在实际选择产品时，投资者可以根据目前的利率，假设各理财存续期的利率数值并进行收益率的估算，以判断出投资该产品可能面对的最佳和最坏的情况，再根据自身的风险承受能力和资金使用计划进行抉择。
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收益率等 呵呵
注意收益率
