请问开放式基金的收益率是怎么计算的?
基金公司上报材料的时候是怎么计算的? 最好举个例子。谢谢啦
收益率的计算有很多种,最简单的计算方式是净值增长率,对一般的人来讲净值增长率就够了。专业一点参照晨星公司的回报率计算方法。
简单的说 操作好的话 收益还不错 风险小!
在计算开放式基金收益时共有简单收益率法、时间加权收益率法、算术平均收益率法、几何平均收益率法等多种方法。后两个方法一般在计算多期收益比较时用,略去不提。 假定你在期初购入基金,不计算各种费用。期初单位净值为1.01,期末单位净值为1.036,中间T日分红0.01/份,T-1日单位净值为1.02,则有 1 简单收益率法 期初购得份额10000/1.01=9900 基金收益 9900*(1.036+0.01-1.01)=356.4 2 时间加权收益率法 期初购得份额10000/1.01=9900 分红转换成份额9900*0.01/(1.02-0.01)=98 期末总净值(9900+98)*1.036=10358 基金收益10358-100000=358 事实上,时间加权收益率法是度量比较各支基金收益的准确方法,比如我们平常在基金对帐单上看到的基金收益就采用了它。
截止日增加的净值/初始净值 例1月1日净值1元,到6月净值1.1元,则收益率=0.1/1=10%
开放式基金的收益率可以通过两个部分来体现,一是基金净值的增长情况,二是基金的分红情况。一个近似的基金年收益率的计算公式为: 基金年收益率 = 年末基金单位净值-年初基金单位净值 ------------------------------------ 年初基金单位净值-年初分红 x100% 一般说来,投资收益率越高,基金资产的运营效率就越高,基金的表现越好,基金投资人的收益就越高。
但是,基金的变现好,既可能是因为基金经理管理得好,也可能是因为市场走势非常好,或者是投资承担的风险特别高,所以您需要把单个基金的表现跟多个标准来比较,才能公正地评判基金的表现: 与股票大盘走势比较。如果一个基金大多数时间的业绩表现都优于大盘指数,那么应该说它的管理是有效的,该基金的管理公司有出色的研究和投资能力。
与其他同类基金比较。不同类别的基金应该区别对待。因为风险不同,所以不能把不同类别的基金的业绩进行直接比较。 与预期比较。根据基金的投资原则和基金经理的操作理念,看基金表现是否符合您的预期。 与历史比较。只有稳定的业绩才是真正的业绩,偶尔的成功可能只是运气,偶尔的失也可能只是暂时的。
您应该从较长的时间段来综合判断基金的业绩表现。 另外,您还可以借助一些专家的评判,专业的评估报告通常会提供一些专门的评估指标,例如夏普比率、特雷诺比率等,这些经风险调整过的业绩指标可以使不同基金的业绩得以比较,是对基金经理的管理能力的比较好的度量。
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答:对zx 的观点:“所得金额-你投资的1万元=你的收益”,我有不同看法。阐述如下: 严格来说,在计算基金收益时共有简单收益率法、时间加权收益率法、算术平均收益率...详情>>
答:现在的饥精五花八门、眼花缭乱、但是万变不离其宗:代客烧钱! 告诉你一个残酷的事实:老基金早已烟消灰灭、新基金输得一塌糊涂、开放式正在作秀-早晚玩完! 这是专门用...详情>>
答:现在是黎明前的黑暗!老基金发掘的“五朵金花”和新基金发现的二线蓝筹,没有得到游资和券商的抬轿,价格下跌,所以基金反手做空,利用自己的巨大资金实力,想得到股市话语...详情>>