投资组合理论认为,选择相关性小,甚至是负相关的证券进行组合投资,这样会降低整个组合的风险(波动性)。就是通过投资于不同的基金品种,实现整体的理财规划。例如,货币市场基金/债券基金流动性较高,收益低但较为稳定,可以作为现金替代品进行管理;股票型基金风险/收益程度较高,可以根据资产管理的周期和风险承受能力进行选择性投资,保证组合的较高收益;而配置型基金则兼具灵活配置、股债兼得的特点,风险稍低,收益相对稳定。
可以利用不同的基金品种进行组合,一方面分散风险,另一方面,可以合理地进行资金管理,提高收益。 基金投资组合建议 投资者类型 指数基金,股票基金,混合基金,债券基金,货币 积极进取型: 30%, 20%, 20%, 15%, 15%。
进取型: 20%, 20%, 20%, 20%, 20%。 稳健进取型: 20%, 20%, 15%, 15%, 30%。 稳健型: 15%, 15%, 30%, 20%, 20%。
稳健保守型: 10%, 10%, 10%, 30%, 40%。 保守型: 10%, 15%, 15%, 60% [灵活运用,仅供参考] 。
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