银行是企业，不是国家有权机关，是不能认定某个单位或个人是否在进行洗钱的活动的。银行只是根据国家反洗钱相关规定赋予的义务或者说是权利，认定某个单位或个人账户交易符合可疑交易的标准，将上述信息上报国家反洗钱中心，经中心再次判定后再交相关部门如公安、检察机关进行认定是否属于洗钱活动。 可疑交易有一定的标准，如集中转入，分散转出；分散转入，集中转出；长期不用的账户突然转入大量的资金等。
答：以前曾经有过,由于瑞士银行存款办法为非法洗钱大开绿灯,遭到世界上大多数国家的反对,所以瑞士银行现在正在改变这样存款不透明的政策,不久的将来就不会发生洗钱行为了.详情>>
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