1、通过中介交资料的，只要是有嫌疑会直接封卡。 2、数月在同一POS机重复操作的。 3、一张卡额度是一万，刚激活就在POS机上一次刷掉。 4、同一张卡每月固定曰期在同一台POS上刷，占用银行资金。 5、超过正常经营时间有交易，如批发市场内商户下班后还有交易。
6、在短时间内过多的用支付宝、微信做代付的，比如中信单笔最高1000，多次交易998，995，899，999等类似的数字。 7、信用卡长期处于套空状态，比如还款日整数进去短时间内，整数出来，其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的，数月如此操作后台系统是能检测到的。
8、自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷也是能检测到的。所以这里用一机一码传统POS机的客户注意了，手刷才是比较好的选择。商户会跳的。 9、整数交易，别以为整数就是10000。20000。30000。其实尾数是0。8。9都不可以，银行判定套现是系统判定，有一套模型的，刷卡金额尽量避开这些数字。
10、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，无论成功与否，包括查余额。 11、同一天内，刷卡交易后台两次刷卡后台地点差距过大。例如：同一天内第一次刷卡位置在深圳，第二次位置在长春。 12、刷卡金额和后台商户不一致。
例如：刷卡金额为20000元，后台商户为超市，餐饮累小商户。（目前市面上大多数跳码pos机后台商户60%以上的商户都是超市，不论金额，所以一定要做好监控）。
答： 封卡有以下原因： 1、遇到有大额套现嫌疑的情况； 2、多次透支交易以后还款还不上。详情>>
答：没办法说出具体时间，但估计真正推出应该还有时日。目前储蓄资金同比增幅连续递减，若短期内再设立基金公司，可能会对储蓄资金再次造成分流，一条河的上游水越来越少并不是...详情>>
