货币基金分红方式是什么?
货币基金分红方式是什么?
货币市场不同于其他基金,其只有一种分红方式??红利转投资。 货币市场基金每份单位始终保持在1元,货币基金的净值永远是1元,公布的是1万分基金当天的收益。超过1元后的收益会按时自动转化为基金份额,拥有多少基金份额即拥有多少资产,十分简单明了。
而其他开放式基金是份额固定不变,单位净值累加的,投资者只能依靠基金每年的分红来实现收益。也正是由于货币市场基金的单位净值保持在1元不变,所以今后时机成熟时,货币市场基金便能衍生出转账、直接消费、签发支票等“类货币”功能。 基金管理人根据基金份额当日净收益,为投资者计算该账户当日所产生的收益,计入其账户的当前累计收益中。
每月固定一次将投资人账户的累计收益结转为基金份额,增加入该投资人账户基金份额中。每月一分红,天天复利。 货币基金每天计算收益,月底结转成相应份额因货币基金申购/赎回均无费用,因此分红并无现金与再投资差别。 货币市场基金是商业及其他存款机构活期存款的良好替代物,采取每天计利的利息计算方法,通常公布7天的平均年化收益率,来计算投资者投资期间的累计利息。
采取每月分红的方式将累计利息按月发送到基金投资人的账户上,使投资人的收益定期“落袋为安”。 如果不到一个月,或不到收益结转日,那么收益是称为“未付收益”,如果你赎回,未付收益部分一起赎回的,也就是你所说的,持有几天,就几天的收益。比如你虽然赎回10000份,但到账会比10000会多出一些钱。
答:面值永远是一元,收益定期折算成份额, 有的是按天折算,有的是按周结算,不存在分红,想取直接赎回,因为没有申赎费。详情>>
问:我办了博时现金收益定期定额,但不知每月几号扣款,现在博时网站上查不到余额。
答:每月几号扣款一般由你办理定期定投时进行约定,你不知道几号,可能有两种情况: 一是博时现金收益的申请书中该时间点是固定的(即没有留出空白栏让你填写),当时你没注意...详情>>