基金基础知识盘点,投资基金前要了解清楚
根据认购、赎回及转让方式的不同,我们将投资基金划分为:封闭型和开放型两种基金;根据投资基金的组织形式的不同,我们可以将它划分为:公司型基金与契约型基金;根据基金投资的对象不同,我们可以将其划分为:股票型基金、混合式基金、债券型基金、指数型基金、保本型基金、货币型基金等。而其中,我们以投资对象分类应用最为常见。
以投资对象分类的各类基金的特点
股票基金:此类基金相对于其他基金投资回报最高,但伴随着风险也较高。一般股票型基金80%的资产投资于股票。基金经理会同时买入几只绩优股票,卖多少什么时候买卖都由基金经理决定,所以股票基金非常依赖基金经理,属于主动投资。
混合基金:混合式基金是指即投资高风险的股票又投资债券,其投资两者的比例不限制。该类型的基金风险和收益介于债券和股票基金之间。
债券基金:如果投资债券比例超过资产80%以上的我们称之为债券型基金,投资的债券收益是按期付息,到期还本。一般投资的有国债、金融债和企业债。风险中等,受益中等。
保本基金:这类基金是近几年兴起的一种基金,其目的是为稳健型的投资者准备的一种投资方式。保本型基金既投资股票又投资债券,所以它可以既保证收益又能降低风险,介于债券和股票基金之间。
指数基金:指数基金实际也是股票型基金中的一种。唯一的区别是并不是基金经理挑选各行各业的绩优股票,而是在某一个领域和行业挑选绩优股票。此类基金是目前全世界所有基金中规模最大的一类。指数基金可以很方便的分散风险,提高收益。
货币基金:此类基金是大家最熟悉的一类基金。比如我们买的余额宝就是对接货币基金中的某个产品。货币基金主要投资银行存款、债券等。它的特点是低风险低收益,货币基金一般被看成现金的替代品,比较适合备用金的投资。