1、制定财务目标每个家庭的情况都不一样，但财务目标一般可以划分为长、中、短期三种。只要长期目标很明确，中短期的目标便很好制定，而且长期目标本身也要排出优先级，再一一加以实现。 2、列出现有财产状况在制定未来目标的同时，还要检查自己现有的财富，两者之间的差额，就是这段时间内要通过理财要达到的目标。
要建立一个详细的财务数据的档案，里面应包括家庭的现有资产、收入明细、负债情况、日常开支等所有与钱有关的资料。 3、分析现有财产状况将搜集整理好的财务资料用理财的观点加以分析，找出自己的优势和不足，如您是否总有很多无意识的支出，既没有效用又会浪费一笔可观的财产?您的投资是否与阶段性的目标相符?您是否没有将闲钱好好地规划，而任通货膨胀将其价值侵蚀掉?这些都应该在这个步骤中一一明确。
4、解决现有财务问题扎扎实实地做完以上三个步骤之后，便对您家庭的财务现状及问题所在有了明确的认识，那么接下来便该着手解决问题了。例如，将已经套牢的股票认赔卖出，得到一笔资金，去作其他更有回报的投资等等。理财规划的目标必不可少，任何人在投资理财过程中，都应该确定一个合适的目标。
投资是有风险的，它会受经济政策、社会环境以及个人习惯等多种因素的影响，具有很强的不确定性，而且一般情况下收益和风险是成正比的，若受到一些不利因素的影响，投资就可能难以实现预定的投资目标，甚至会发生亏损，所以投资理财万不可盲目跟从。
答：如果说树立理财意识是理财之路的起点，那么做好自己的理财规划则是在理财之路上迈出了第一步。理财规划就是根据客户的现有资产状况、未来收支状况以及风险偏好为基础，通过...详情>>
答：计划将市场由北美拓展至中东、欧洲、加拿大等光伏价值市场，维持并提升北美市场份额。详情>>
