投资组合分散风险的原理是什么?
投资组合分散风险的原理是什么?
投资组合分散风险的原理 现代投资组合理论研究在各种不确定的情况下,如何将可供投资的资金分配于更多的资产上,以寻求不同类型的投资者所能接受的、收益和风险水平相匹配的最适当的资产组合方式。 如果资产组合中各资产存在相关性,则风险分散的效果会随着各资产间的相关系数有所不同。假设其他条件不变,当各资产间的相关系数为正时,风险分散效果较差;当相关系数为负时,风险分散效果较好。 在风险管理实践中,商业银行可以利用资产组合分散风险的原理,将贷款分散到不同的行业、区域,通过积极实施风险分散策略,显著降低发生大额风险损失的可能性,从而达到管理和降低风险、保持收益稳定的目的。
答:没有完全可靠的方法确定各品种应占投资组合多大比例。一般来说,在分散投资时,要把握以下几点。投资行业分散。即不集中购买同一行业的股票,以免遇到行业不景气而使投资蒙...详情>>
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