合规（合法性和合规性的区别）

合法性和合规性的区别

区别如下：

1、依据不同

合法性的依据是现行有效法律规定。

合规性的依据是相关规章制度。

2、概念不同

合法性概念在社会科学（社会学、政治学等）中的使用有广义和狭义之分。广义的合法性概念被用于讨论社会的秩序、规范，或规范系统。狭义的合法性概念被用于理解国家的统治类型，或政治秩序。

合规定概念是指商业银行或机构的经营活动与法律、规则和准则相一致。

3、特征不同

合法性更加依赖于政治权力的有效性，这也是近代政治的基本特征之一。这包括了政府能否有效的对社会事务进行管理，经济能有持续发展。这取决于政府的财政能力和政策能力。

高效的合规文化的主要特征是员工对信托公司所适用的法律、监管规定、规则、信托业协会制定的有关部门准则，以及适用于信托公司自身业务活动的行为准则的掌握和对违规的高度敏感，它要求合规意识贯穿在企业所有员工的行为中，成为一种自觉和必然的行为准则。

银行的内控合规部法律管理岗的工作职责是什么
各个银行不同，对于此岗位的要求也不一样。一般来讲是不会有贷款、存款业务要求（通俗说就是个人业绩）。主要负责的是检查各项业务合规与否，就是查查合同什么的有没有漏洞、查账什么的、查查公账什么手续齐全与否。前途还是有的，毕竟银行系统前途是大大的。至于应酬，也要看个人意愿，想要前途大，还是要有应酬的，毕竟不管在什么银行，能弄个百八千万的贷款也好，存款也行，那在内部硬气。

穆奥在伦敦的办公室焕然一新

法务，风控，合规三个职位性质上有何区别

法务，风控，合规三个职位的区别如下：

1、工作范围不同

法务负责诉讼标的比较小，诉讼关系简单的民事案件，公司各项目的法律意见书，合并收购工作初步法律意见和资料收集工作。还涉及各分支机构诉讼案件管理工作，大的案子和各家律所合作，相应的各律所结费、案件进展管理等工作。

风控负责各类认证每年质量检查，比如ISO之类的，供应商、客户管理、项目风险评估，应收账款之类的，确实偏财务、质控。

合规负责合同审核，后期执行情况，到期续签提醒，签好的合同管理，条款中的风险点，不利因素的分析报告，格式条款的更新维护。涉及和海外客户签订合同，框架合作协议，保密协议之类的，主要还是倾向于合同，条款。

2、本质不同

法务一般会涉及合同的起草、审改之类的，会涉及项目架构的法律风险以及项目投后的诉讼。

风控是属于对项目的信用风险、流动性风险、投后风险进行综合评估，并对项目的可行性say yes or no的部门岗位。

合规一般来说跟监管部门打交道会比较多一点，关于机构内部规章制度是否符合监管规定、项目流程以及资质是不是符合监管规定会出具合规意见。

3、偏向不同

法务：在高端的公司，相当于内部律师，偏法律向；在低端公司，相当于公用秘书、大家的打字员；

风控：更偏向于财务。比较多的情况是从资金安全的层面来做风险控制。大公司的风控一般是有财务背景的人担任的。

合规：一般而言，不要求法律背景，从事的工作主要是“受监管的行业”，确保企业经营符合监管规定（比如证券公司、银行、保险业等），工作内容中大部分是与监管部门沟通。