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金融诈骗的罪行认定有哪些

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金融诈骗的罪行认定有哪些


        

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  • 2024-05-16 17:01:07

    (1)首先,看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。

    金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外,刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现,是认定具有非法占有的目的的重要依据。

    (2)其次,根据司法实践经验,有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的:

    ①明知没有归还能力而大量骗取资金的;

    ②非法获取资金后逃跑的;

    ③肆意挥霍骗取资金的;

    ④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

    ⑤抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;

    ⑥隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

    ⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为。

    【法律依据】

    根据《刑法》第一百九十二条对集资诈骗罪的规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

    张***

    2024-05-16 17:01:07

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