想要做一名出色的电话营销人员，就一定要记住： 向客户提问各种关键问题的能力跟销售的能力是成正比的。－－提问的方式 根据提问的角度，可以简要地把问题分为两大类：开放式的问题和封闭式的问题。 1.开放式的问题 开放式的问题就是为引导对方能自由启口而选定的话题。如果你想多了解一些客户的需求，就要多提一些开放式的问题。能体现开放式的问题的疑问词有：“什么”、“哪里”、“告诉”、“怎样”、“为什么”、“谈谈”等。 2.封闭式的问题 封闭式的问题是指为引导谈话的主题，由提鲜者选定特定的话题来希望对方的回答于限定的范围。封闭式的问题经常体现在“能不能”、“对吗”、“是不是”、“会不会”、“多久”等疑问词之间。如果你想获得一些更加具体的资料和信息时，就需要对客户提出封闭式的问题，这样才能让客户确认你是否理解了他的意思。但是在电话销售中，如果你问了很多封闭式的问题，这会给客户造成一种压力，同时也不利于自己对信息的收集。所以在前期了解客户的需求时，应多问一些开放式的问题，以便让客户能够自由、毫无拘束地说，这样才更有可能使你从中获得有用的信息，找到新的商机。－－提问的技巧
理财术语一：固定收益固定收益，即到期收益是固定的，固定收益与到期实际收益率一致。 理财术语二：复利计息复利计息是把本金和利息加在一起来计算下一次的利息。 理财术语三：保本比例即产品到期时，投资者可以获得的本金保障比率。 理财术语四：清算期这就是经常能看到的“T+0”、“T+1”、“T+2”等。“T”即产品到期日，“0、1”是投资者本金和收益到账需要经过的时间，即清算期。要注意，资金在清算期是“零收益”，所以清算期越长，利息损失也会越大。理财术语五：提前终止很多金融机构发行高收益理财产品来“吸金”， 尤其是一些银行理财产品，为了揽储，冲考核时点，就会发行这类理财产品。
1. 首先一定要判断客户的类型，只有和客户的性格类型走到一个频道上，客户才会喜欢你 2. 然后判断客户现在的心理阶段，循序渐进，一步一步引导客户 3. 掌握理财规划的流程：和客户交流过程中要了解到哪些信息？收入、支出、资产负债、理财目标、风险承受能力等一些信息，为客户出具全面的理财规划建议
