开户指引-融资融券中投证券营销服务总部01-31一、个人客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件?答:我公司规定个人客户开展融资融券业务必须满足以下条件:(1)申请人具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形;(2)年满十八周岁有民事行为能力的中国公民，有一定的证券投资经验，并具备相应的风险承受能力;(3)普通账户在公司开户18个月以上，交易结算资金已实现第三方存管且开户手续规范齐备的合格账户;(4)普通账户资产总值不低于人民币50万元;(5)申请开立融资融券证券(资金)账户的申请人符合“实名制”要求，且与普通证券(资金)账户信息对应一致;(6)不得为本公司股东或关联人，以及其他禁止从事融资融券业务的人员;(7)遵纪守法、诚实守信，无民事纠纷和刑事案件责任，无不良资信和行为记录，以及在本公司内无重大违约记录。
二、机构客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件?答:我公司规定机构客户开展融资融券业务必须满足以下条件:(1)合法登记，具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制其投资证券市场的情形的法人;(2)具备一定的证券投资经验和风险承受能力;(3)普通账户在公司开户18个月以上，客户交易结算资金已实现第三方存管，且开户手续规范齐备的合格账户;(4)机构普通账户资产总值不低于人民币100万元;(5)有固定的经营场所和稳定的业务收入，经营范围和业务符合国家法律、法规;(6)申请开立融资融券证券(资金)账户的申请人应符合“实名制”要求，且与普通证券(资金)账户信息对应一致;(7)不得为本公司股东或关联人，以及其他禁止从事融资融券业务的人员;(8)遵纪守法、诚信经营，无不良资信和行为记录，在本公司内无重大违约记录;(9)客户若有关联人从事证券交易，则另提供关联人基本情况及资信情况及关联人的资金账户和证券账户及相关资料。
三、个人客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料?答:投资者类别资料个人投资者Ÿ必须提供1。身份证明文件:包括有效居民身份证2。普通A股证券账户卡;Ÿ可选提供3。金融资产证明:包括客户本人持有的的股票、基金、期货权益、债券、银行存款、黄金、保单、理财产品、其他金融资产等;4。
其他资产证明:指自有房地产，其中涉及抵押的，需申报;5。收入证明:由客户所在工作单位盖章确认的收入证明或纳税证明;申请人工资通过银行代发的，要求提供工资发放账户(存折或银行卡)近期对账单(工资流水记录)等;6。人民银行出具的个人信用报告;7。
客户本人住所最近三个月的水电单据。个人投资者1-2项为必须提供资料;3-7项为可选择提供资料，客户如有提供，将有利于客户的信用评级得分与信用额度申请审批。四、机构客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料?答:投资者类别资料机构投资者Ÿ必须提供1。
已完成本年度年检的机构营业执照副本原件及复印件(加盖公章)或其他主管部门颁发的法人注册登记书原件及复印件(加盖公章);2。普通A股证券账户卡;3。法定代表人证明书原件(加盖公章);4。授权委托书原件(加盖公章及法定代表人印鉴);5。代理人身份证原件;6。
股东大会或董事会同意参与融资融券业务的决议(复印件须加盖企业公章)7。经审计的资产负债表(报表出具日期离申请日不超过16个月);Ÿ可选提供8。金融资产证明:金融资产证明:包括客户持有的股票、基金、期货权益、债券、银行存款、黄金、保单、理财产品、其他金融资产等;9。
其他资产证明:其他资产证明:指自有房地产;其中涉及抵押的，需申报;10。人民银行出具的征信材料;11。对外连带担保情况说明(加盖公章);机构投资者1-7项为必须提供资料;8-11项为可选择提供资料，客户如有提供，将有利于客户的信用评级得分与信用额度申请审批。
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