基金常识
请问申购费\认购费怎样收取的?
国内基金公司对基金交易收费的收取,实际上存在两种模式。 1、内扣法:从认(申)购款总额中扣除申购费用,而不是额外划款,即采用所谓“内扣法”的交易模式。计算方法 认(申)申购费用=认(申)申购总金额×认(申)购费率 净认(申)购金额=认(申)购总金额-认(申)购费用 认(申)购份额=净认(申)购金额/(基金份额面值或T日基金份额净值) 2、外扣法收费模式: 认(申)购费用 = 认(申)购总金额/(1+认(申)购费率)×认(申)购费率 净认购金额 = 认(申)购总金额/(1+认(申)购费率) 认(申)购份额 = 净认购金额 / (基金份额面值或T日基金份额净值) 比较而言,外扣法比较合理。但是,现在绝对多数基金公司和基金使用内扣法。
基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,也就是您所指的份额净值,是指每一基金单位代表的基金资产的净值。累计单位净值是指基金单位净值加上基金成立后累计单位派息金额。投资者在购买基金的时候是以单位基金净值来计算的。
答:申购费在交易过程中一次性收取,分为前端收费和后端收费两种方式 前端收费的计算方法: 前端申购费 = 申购金额 * 前端申购费率 / (1 + 前端申购费率) 后...详情>>
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